我們的服務將幫助您取得成功。 讓我們開始吧
網站合規掃描TLD
通過主動的網站合規掃描，識別潛在交易洗錢、非法下掛網站和非法內容風險，降低交易風險，提升交易通過率
交易洗錢偵測
專門偵測洗錢交易、隱蔽的交易渠道，以及以商戶為載體的詐騙行為，防止進入電商生態系統。
商戶風險管理
提供完整清晰的商戶資料及風險評估，消除意外風險，避免由商戶安全漏洞或非法品牌導致的罰款。
合規性
收集及分析來自網絡後端的基礎識別信息，包括搜索及查看所有客戶的詳細情況、調查結果及黑名單。
內容監測
偵測及監測任何非法內容，如成人內容、毒品與煙草、假冒偽劣商品及賭博等。
交易監測
提供行為活動分析與可疑行為偵測，發現全部欺詐和交易洗錢風險。
網絡風險智能管理
運用先進的網絡技術，應對最新的犯罪手法。助客戶高效準確作出最優商業決策。
方案優勢
業界一流的交易洗錢和非法下掛網站偵測能力，幫助您高效且準確地作出商業決策。
快速上線
雲端服務軟件模式，無需整合。
全過程
從開戶檢查到認證，持續監測。
降低成本
減少風控人員工作量和運營開支。
罚款赦免
可赦免一定比列BRAM 違規罰款。
3DS2
3-D Secure行業標準，用於對跨境支付交易進行身份驗證，確保支付安全
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降低成本
避免正式拒付損失和相關成本 通過批准更多交易減少客戶服務成本
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增加收入
通過對客戶進行準確有效的身份驗證來增加對真實無卡(CNP)交易的批准 降低真實交易的誤報/錯拒
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改善客戶體驗
減少真實消費者身份驗證過程中的繁瑣環節 改進用戶驗證過程，確保提供一致的客戶體驗
3DS2
驗證消費者身份
對CNP交易進行身份驗證的行業標準。
减少摩擦
僅在存在風險的情況下，才會以增加摩擦的方式改進付款體驗。
減少欺詐
收集多10倍的數據，以便做出更準確的決定。
爭議預警&處理
通過構建全球協作網絡來替代拒付處理，直接從發卡行獲取信息，將欺詐和爭議的確認縮短到最快幾分鐘。
實時預警
持卡人確認欺詐交易后，相關預警會第一時間發送給商戶。
數據收集
提前收集欺詐信息，通過特徵分析來消除相似欺詐訂單，減少交易損失。
多種響應
針對不同類型預警，可選擇退款或回復更多信息等不同響應方式。
自動化
可設置相應規則，自動完成退款或其他響應，第一時間阻止欺詐或拒付。
多卡種支持
可支持Visa、DC、MasterCard、American Express卡交易預警接受和處理，符合卡組織相關要求。
接入簡單
API對接可在3個工作日內完成，流程簡單方便。
爭議預警&處理
通過對預警的第一時間響應，攔截欺詐交易和拒付的產生，降低拒付指標壓力。
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阻止欺詐
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提升收單率
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大數據分析
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阻止拒付
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減少未來欺詐
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提升用戶體驗
反欺诈管理
藉助大數據、智能算法並結合自定義規則進行欺詐檢測，精簡人工參与，最大限度減少欺詐損失。
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綜合評估
藉助更多數據、專有評分算法和自定義規則提高準確性，最大限度減少欺詐損失
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定製規則
通過為業務量身定製的規則，保持對訂單決策的控制
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靈活拓展
支持渠道拓展，如移動渠道，接受更多合格訂單並減少誤報
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自動化
充分利用及其自動化，僅發送最可疑的訂單進行人工審核
海量數據
從數百億筆交易中獲取交易情報，並藉以發現欺詐交易特徵。
數百種檢測手段
超過260種欺詐檢測程序，包括設備指紋、IP地理定位和其他數據。
可維護規則
靈活的規則創建和管理方式，可使用歷史數據進行策略效果測試。
全球風險名單
中付全球風險名單提供一流的數據解決方案和服務，幫助金融機構及跨境企業降低洗錢、制裁、賄賂和腐敗等第三方風險。企業可利用中付精準與可靠的風險名單數據，高效地完成客戶身份識別、篩選和其他第三方身份驗證。
全球制裁名單
國際組織、金融機構、主要經濟體（包含中國）發布的官方制裁信息等
政治敏感人物
高級政府公職人員的全球身份，包括政府官員、政治家及其親屬或近親
其他高風險國家地區實體信息
高風險國家或地區名單、控制措施和審查要點
其他官方&排除名單
執法名單上、被監管執行/警告的、被禁止從事某些類型活動（即進出口、旅行等）的個人
全球風險名單
全球風險名單為客戶身份識別及風險等級的評定提供權威高效的工具。
幫助您滿足2021年《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（修訂草案徵求意見稿）》中對於客戶盡職調查的要求。
降低合規風險
提供全球高風險人物和機構關鍵信息，支持針對特定列表、數據集或特定字段進行篩選，例如姓名、出生日期等進行搜索。
靈活接入
全球風險名單同時支持手動查詢和API對接兩種方式，可與客戶業務無縫集成。
簡化客戶盡職調查流程
中付全球風險名單旨在減輕日常客戶身份識別的負擔。可定製搜索流程，減少誤報。提供持續性識別功能，簡化KYC流程。
權威、高可信度的資料來源
資料數據來自國際制裁信息、官方機構名單、政府及機構官網等公開和權威渠道。
及時數據更新
同步官方權威信息，專業數據研究團隊及數據收集、整理、清洗機制。
發現潛在洗錢行為
中付反洗錢專業團隊幫助金融及支付機構搭建反洗錢反恐怖融資合規體系，通過日常業務流程優化提前發現違規風險。
多場景應用
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盡職調查&客戶身份識別
基於制裁信息、政治敏感人物、高風險實體等信息，相關人物往往代表着更高的風險，更有可能參与洗錢或恐怖主義支持等金融犯罪。 中付技術認為可通過對這些“風險敞口”採取預防以及監測措施。根據2021年《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（修訂草案徵求意見稿）》對於客戶盡職調查的新要求，通過風險名單所提供準確的人物數據和風險數據，幫助您識別客戶身份並準確評定客戶的風險等級，對於高風險行業/職業的客戶，了解其為什麼會成為高風險，並及時採取重新盡職調查措施或加強盡職調查，降低篩查成本，及時發現潛在業務風險。
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甄別全球高風險人物和機構
藉助高風險人物和機構數據，收單銀行、清算、支付等機構可及時發現風險商戶，並將其安全排除在自身業務之外。 政治公眾人物 制裁名單–人物 制裁名單–機構 制裁名單–機構（船舶） 制裁名單–機構（飛機） 制裁名單–機構（國家） 制裁名單–機構（銀行）
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基於制裁信息、制裁所有權、其他官方信息
反恐怖融資是指打擊和防範以下恐怖融資行為：恐怖組織、恐怖分子募集、佔有、使用資金或者其他形式財產。 以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。 中付全球風險名單涵蓋制裁信息、制裁所有權、其他官方名單，通過精確的篩查系統，幫助國有企業以及部分商戶篩查合作夥伴，避免觸及恐怖融資及洗錢行為。
