我们的服务将帮助您取得成功。让我们开始吧
网站合规扫描TLD
通过主动的网站合规扫描，识别潜在交易洗钱、非法下挂网站和非法内容风险，降低交易风险，提升交易通过率
交易洗钱侦测
专门侦测洗钱交易、隐蔽的交易渠道，以及以商户为载体的诈骗行为，防止进入电商生态系统。
商户风险管理
提供完整清晰的商户资料及风险评估，消除意外风险，避免由商户安全漏洞或非法品牌导致的罚款。
合规性
收集及分析来自网络后端的基础识别信息，包括搜索及查看所有客户的详细情况、调查结果及黑名单。
内容监测
侦测及监测任何非法内容，如成人内容、毒品与烟草、假冒伪劣商品及赌博等。
交易监测
提供行为活动分析与可疑行为侦测，发现全部欺诈和交易洗钱风险。
网络风险智能管理
运用先进的网络技术，应对最新的犯罪手法。助客户高效准确作出最优商业决策。
方案优势
业界一流的交易洗钱和非法下挂网站侦测能力，帮助您高效且准确地作出商业决策。
快速上线
云端服务软件模式，无需整合。
全过程
从开户检查到认证，持续监测。
降低成本
减少风控人员工作量和运营开支
罚款赦免
可赦免一定比列BRAM 违规罚款
3DS2
3-D Secure行业标准，用于对跨境支付交易进行身份验证，确保支付安全
-
降低成本
避免正式拒付损失和相关成本 通过批准更多交易减少客户服务成本
-
增加收入
通过对客户进行准确有效的身份验证来增加对真实无卡(CNP)交易的批准 降低真实交易的误报/错拒
-
改善客户体验
减少真实消费者身份验证过程中的繁琐环节 改进用户验证过程，确保提供一致的客户体验
3DS2
验证消费者身份
对CNP交易进行身份验证的行业标准。
减少摩擦
仅在存在风险的情况下，才会以增加摩擦的方式改进付款体验。
减少欺诈
收集多10倍的数据，以便做出更准确的决定。
3DS2
相较于3DS1标准的提升
-
消除静态密码，以实现更强大的双重身份验证
-
支持客户以其他方式结帐，例如存档卡、钱包、令牌化等
-
支持不同的支付渠道，如应用程序、物联网、浏览器等
-
交换的数据量高10倍
-
通过增加商户数据流来改进决策过程
争议预警&处理
通过构建全球协作网络来替代拒付处理，直接从发卡行获取信息，将欺诈和争议的确认缩短到最快几分钟。
实时预警
持卡人确认欺诈交易后，相关预警会第一时间发送给商户。
数据收集
提前收集欺诈信息，通过特征分析来消除相似欺诈订单，减少交易损失。
多种响应
针对不同类型预警，可选择退款或回复更多信息等不同响应方式。
自动化
可设置相应规则，自动完成退款或其他响应，第一时间阻止欺诈或拒付。
多卡种支持
可支持Visa、MasterCard、AmericanExpress、DC卡交易预警接受和处理，符合卡组织相关要求。
接入简单
API对接可在3个工作日内完成，流程简单方便。
争议预警&处理
通过对预警的第一时间响应，拦截欺诈交易和拒付的产生，降低拒付指标压力。
-
阻止欺诈
-
提升收单率
-
大数据分析
-
阻止拒付
-
减少未来欺诈
-
提升用户体验
反欺诈管理
借助大数据、智能算法并结合自定义规则进行欺诈检测，精简人工参与，最大限度减少欺诈损失。
-
综合评估
借助更多数据、专有评分算法和自定义规则提高准确性，最大限度减少欺诈损失
-
定制规则
通过为业务量身定制的规则，保持对订单决策的控制
-
灵活拓展
支持渠道拓展，如移动渠道，接受更多合格订单并减少误报
-
自动化
充分利用及其自动化，仅发送最可疑的订单进行人工审核
海量数据
从数百亿笔交易中获取交易情报，并借以发现欺诈交易特征。
数百种检测手段
超过260种欺诈检测程序，包括设备指纹、IP地理定位和其他数据
可维护规则
灵活的规则创建和管理方式，可使用历史数据进行策略效果测试
全球风险名单
中付全球风险名单提供一流的数据解决方案和服务，帮助金融机构及跨境企业降低洗钱、制裁、贿赂和腐败等第三方风险。企业可利用中付精准与可靠的风险名单数据，高效地完成客户身份识别、筛选和其他第三方身份验证。
全球制裁名单
国际组织、金融机构、主要经济体（包含中国）发布的官方制裁信息等
政治敏感人物
高级政府公职人员的全球身份，包括政府官员、政治家及其亲属或近亲
其他高风险国家地区实体信息
高风险国家或地区名单、控制措施和审查要点
其他官方&排除名单
执法名单上、被监管执行/警告的、被禁止从事某些类型活动（即进出口、旅行等）的个人
全球风险名单
全球风险名单为客户身份识别及风险等级的评定提供权威高效的工具。
帮助您满足2021年《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（修订草案征求意见稿）》中对于客户尽职调查的要求。
降低合规风险
提供全球高风险人物和机构关键信息，支持针对特定列表、数据集或特定字段进行筛选，例如姓名、出生日期等进行搜索。
灵活接入
全球风险名单同时支持手动查询和API对接两种方式，可与客户业务无缝集成。
简化客户尽职调查流程
中付全球风险名单旨在减轻日常客户身份识别的负担。可定制搜索流程，减少误报。提供持续性识别功能，简化KYC流程。
权威、高可信度的资料来源
资料数据来自国际制裁信息、官方机构名单、政府及机构官网等公开和权威渠道。
及时数据更新
同步官方权威信息，专业数据研究团队及数据收集、整理、清洗机制。
发现潜在洗钱行为
中付反洗钱专业团队帮助金融及支付机构搭建反洗钱反恐怖融资合规体系，通过日常业务流程优化提前发现违规风险。
多场景应用
-
尽职调查&客户身份识别
基于制裁信息、政治敏感人物、高风险实体等信息，相关人物往往代表着更高的风险，更有可能参与洗钱或恐怖主义支持等金融犯罪。 中付技术认为可通过对这些“风险敞口”采取预防以及监测措施。根据2021年《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（修订草案征求意见稿）》对于客户尽职调查的新要求，通过风险名单所提供准确的人物数据和风险数据，帮助您识别客户身份并准确评定客户的风险等级，对于高风险行业/职业的客户，了解其为什么会成为高风险，并及时采取重新尽职调查措施或加强尽职调查，降低筛查成本，及时发现潜在业务风险。
-
甄别全球高风险人物和机构
借助高风险人物和机构数据，收单银行、清算、支付等机构可及时发现风险商户，并将其安全排除在自身业务之外。 政治公众人物 制裁名单–人物 制裁名单–机构 制裁名单–机构（船舶） 制裁名单–机构（飞机） 制裁名单–机构（国家） 制裁名单–机构（银行）
-
基于制裁信息、制裁所有权、其他官方信息
反恐怖融资是指打击和防范以下恐怖融资行为：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。 中付全球风险名单涵盖制裁信息、制裁所有权、其他官方名单，通过精确的筛查系统，帮助国有企业以及部分商户筛查合作伙伴，避免触及恐怖融资及洗钱行为。
